本书是金融所系列年度报告之一,由胡滨、全先银主编,曹顺明、樊云慧副主编。社科文献出版社2006年8月出版。
前言(胡滨、全先银)
作为中国社会科学院金融所系列年度报告,同时也作为金融法治中心、法与金融研究室的第二批重点研究成果,《中国金融法治报告Ⅱ》(以下简称《法治Ⅱ》)秉承“记载事实”、“客观评论”、以及“金融和法律交叉研究”的一贯特点,进一步充实内容,并努力提高研究的深度和广度。与《中国金融法治(2005)》(《法治Ⅰ》)相比,《法治Ⅱ》体现出以下新的特点:一是广泛邀请金融监管机构的人员撰写专稿,解读当前金融监管形势及政策含义;二是增加对当前金融法治领域的理论研讨,体现其学术性;三是注重研究的前瞻性,加强对热点的跟踪研究,反映其实践性。希望通过《法治Ⅱ》一书,能够集中、系统、全面、持续地反映中国金融法治的现状、发展和改革进程,为金融机构的经营决策提供参考,为金融理论工作者提供研究素材,为监管当局制定政策提供依据。
《法治Ⅱ》》由“综述”、“年度进展”、“高层视角”、“金融监管”、“理论研讨”、“热点评析”、“案例研究”七部分构成。其中,“综述”是全书的提要,其要旨在于从宏观层面上归纳总结过去一年中国金融法治的基本情况与发展脉络,对存在的问题进行分析判断,并提出解决问题的政策建议。“年度进展”是分部门的研究,我们分别针对“银行业”、“证券期货业”、“保险业”、“基金业”、“信托业”及“外汇管制”等主要金融领域,从立法、执法、司法等不同层面,系统记载当年中国金融法治发展的事实,并给予简要的评述。“高层视角”源自去年6月份中国社会科学院主办的“《中国金融法治(2005)》首发暨理论研讨会”上我国金融监管机构领导及有关人员的讲话,真实记录了他们对金融法治领域重大问题的观察与思考。“金融监管”是针对金融监管领域一些重要问题的深度分析。其作者全部来自金融监管机构,他们既有深厚的理论素养,又有丰富的实践经验,更难得的是,监管者的身份与使命使得他们对问题的分析更加紧贴现实。“理论前沿”是对金融法治理论的前瞻性研究。我国金融市场正处于转型时期,新思想、新理论、新课题、新挑战不断涌现。我们选取了其中一些对我国当前及未来一段时间内金融改革与金融运行有着重要影响的理论课题进行研究,希冀能为我国金融发展与金融改革提供理论上的准备。“热点评析”是对金融法治热点问题的专门分析。我们在过去一年金融立法、金融改革中出现的诸多热点问题中,撷取了《公司法》《证券法》修改、股权分置改革、权证制度创新等三个对中国金融市场影响至巨的问题,进行了较为深入系统的研究,力图全面、深刻地评估与分析这些热点对中国金融市场的现实作用与潜在影响,努力为改革的继续与深化提供建议。“案例研究”是对过去一年重大金融案例的深度分析。我们按照“代表性强”、“影响度广”、“意义深远”的标准,精心筛选了过去一年中中国金融法治建设中的若干个案,从多个视角进行了深度剖析,就其中反映的问题进行了深刻反思,并提出完善相关金融法律制度的具体建议。
《法治Ⅱ》由胡滨、全先银担任主编,负责报告的组织、统编和部分撰写工作,李扬、王国刚对本书的立意、框架和选题提出了修改意见,并最终审定本书。感谢为本书赐稿的所有专家和学者。中国社会科学院金融研究所期待着以《中国金融法治报告》为媒介和平台,与社会各界进行广泛的合作和交流,共同为中国金融法治建设事业而努力。
目 录
中国金融法治综述
第一篇 年度进展
一、银行业
二、证券期货业
三、保险业
四、基金业
五、信托业
六、外汇管制
第二篇 高层视角
一、大力推进金融法制建设,努力培育良好信用文化
二、借鉴国际保险监管经验,加强我国保险公司治理立法
三、中国银行业法治建设的若干问题
四、完善金融环境的法律建议
第三篇 金融监管
一、有效保险公司治理结构的构建:国际经验与中国选择
二、银行业依法监管——环境、结构和路径选择
三、中国银行业监管政策发展思路和方向
四、健全法律制度,维护金融稳定
五、小额信贷机构监管的国际经验和中国实践
六、论我国商业银行综合经营及其法律监管体制的构建
七、对冲基金行业发展与监管:经验与启示
第四篇 理论前沿
一、中国有效存款保险制度的构建:问题与方案设计
二、论行政权力存在于资本市场的局限性及其克服
三、动态不一致、法不责众与政府声誉:中国金融犯罪的经济学分析
四、我国金融破产立法的缺陷与重构
五、“过渡时期”交通事故侵权纠纷中的保险赔偿问题研究
六、有限风险再保险监管的国际趋势及我国借鉴
七、以基金财产中的股票质押融资的法律分析
第五篇 热点评析
一、我国《公司法》修改述评
二、证券法、公司法修订对上市公司收购的影响分析
三、基金业健康发展的制度基石——评两法修订对基金业发展的影响
四、股权分置改革的法律评析
五、权证在股权分置改革中应用的法律分析
六、沪深股市权证创设制度分析
第六篇 案例研究
一、金融生态中的司法因素----“重庆农行案”引发的思考
二、脆弱的银行内部控制体系----“山西7·28票据诈骗系列案”反思
三、加强境外国有股权监管----“中航油”事件启示
四、金融衍生品立法----“国储铜”事件折射出的立法盲点
五、保险公司治理结构监管的必要性----“中再人寿失足汉唐事件”透析
六、《保险法》第67条立法目的探究及适用----“平安百万拒赔案”的法理分析
七、我国证券虚假陈述民事责任制度的完善----“大庆联谊案”分析
八、分业体制下金融控股公司的规制----“金信信托停业事件”的启示
九、信用卡客户信息安全的法律分析----由美国信用卡账户资料外泄事件引发的思考
十、“深发展违规贷款案”的分析与反思
十一、2005年上市公司收购案例点评
十二、德隆兴衰及其法治启示
十三、银行卡短信诈骗的若干法律问题分析
附录:2005年中国金融法治大事记