本站消息，由我所主办的第92期《金融论坛》于3月22日举行，此次论坛邀请了央行反洗钱监测中心主任欧阳为民作了题为“中国反洗钱行动的最新进展”的报告。

中国反洗钱监测分析中心主任欧阳卫民透露，中国反洗钱监测分析中心与俄罗斯联邦金融监控局在前一天签订了反洗钱合作谅解备忘录，这是俄总统普京访华期间中俄签订的七个最重要的合作协议之一。
    根据谅解备忘录，中俄两国金融情报机构将在所掌握的情报范围内，就涉嫌洗钱、恐怖主义融资及其他相关犯罪的金融交易情报的收集、利用和分析进行合作。
    谅解备忘录是国际反洗钱合作的重要形式，今年2月，中国反洗钱监测分析中心与格鲁吉亚签订了反洗钱合作谅解备忘录。而中国与他国签订的首份合作谅解备忘录，是2005年11月 15日，与韩国金融情报分析院签署的反洗钱和反恐融资金融情报交流合作谅解备忘录。
    欧阳卫民说，洗钱犯罪大多是跨国犯罪，加强反洗钱的国家合作非常重要，国际反洗钱最权威的政府性专业组织，是总部设在法国的反洗钱金融行动特别工作组（FAFT），其专门制定的国际反洗钱40条标准和9条特别标准(简称“40+9项建议”)，是衡量各国反洗钱体制和工作质量的国际标准。
    中国于2005年1月成为FATF的观察员，并正积极申请成为其正式成员。作为前提之一，必须制定中国反洗钱法。根据中国人大常委会2006年立法计划，今年４月，全国人大常委会会议将安排制定反洗钱法。
    欧阳卫民介绍说，国际反洗钱法的一项基本原则，是扩大洗钱犯罪的上游犯罪的认定。现在国际上大多数国家认定洗钱犯罪就是刑事犯罪，但对上游犯罪的认定还未达成共识。
    中国目前确定的洗钱罪的上游犯罪包括四种，即使用毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪。而已提交全国人大审议的刑法修正案（六）草案，还增加了贪污犯罪和金融犯罪作为洗钱罪的上游犯罪。
     FAFT“40+9项建议”规定上游犯罪必须包括20类犯罪中的所有犯罪，即参与有组织的犯罪集团和诈骗行为；恐怖主义；贩卖人口和组织偷渡；性剥削；非法贩运麻醉药品和精神药物；非法军火交易；非法交易赃物和其他货物；贪污受贿；诈骗；假冒和盗版产品；环境犯罪；谋杀和重伤；绑架、非法拘禁和劫持人质；抢劫或盗窃；走私；敲诈勒索；伪造；盗版；内幕交易和市场操纵。
     至于中国反洗钱存在的问题，欧阳卫民认为，最难解决的问题是反洗钱意识淡薄，反洗钱观念还没有树立起来。过去的长期观念是“存款自愿、取款自由、为储户保密”，即把金融系统的信息和资源当做是保密的，而现在要从“为储户保密”转为“报告可疑交易”，这不仅仅是一个观念问题，也涉及到利益，意味着很多利益可能受到损害，主要障碍也在这里。
     此外，把过去绝大部分作为统计、分析和内部管理使用的金融信息，扩展为金融情报，通过分析、匹配和查询，找出线索，交给公安部门作为重要的犯罪线索使用，这也是一个很大的观念转变，同时增加相关部门的成本，可能会有抵触情绪。
     欧阳卫民说，中国反洗钱监测分析中心在不到两年时间，向司法部门移交了近千条线索。而在2005 年，因反洗钱报告义务履行方面出现的问题，金融系统被处罚了几千万元。

本期论坛由我所所长李扬教授和副所长王国刚教授共同主持，来自院内外的40余位学者出席了本期论坛，并与演讲者进行了热烈的讨论。(霍冉冉供稿)